税務関係 「老後2000万円問題」を再検証、公的年金だけで足りるかの考え方
「老後2000万円問題」という言葉は、金融庁の審議会がまとめた報告書をきっかけに広く知られるようになりました。この「2000万円」という数字が独り歩きしがちですが、実際には各家庭の年金受給額や生活費によって、必要な金額は大きく異なります。...
老後資金
税務関係 税務関係 iDeCoは原則中途解約できない？例外的に認められるケースとは
iDeCoは老後資金を準備するための制度であるため、原則として60歳になるまで資産を引き出すことができません。急にお金が必要になったとしても、自由に解約して現金化することは基本的にできない仕組みです。ただし、ごく限られた要件を満たす場合に...
税務関係 iDeCoの還付手続きとは？掛金が上限を超えた場合の対応
iDeCoでは、掛金の拠出が認められない状況にもかかわらず掛金を払い込んでしまった場合、その月の掛金がいったん拠出者に返還される「還付」という手続きが行われることがあります。還付が発生する典型的なケースと、その後の対応を確認しておきましょ...
税務関係 iDeCoの掛金上限が2026年12月に引き上げへ｜会社員・企業型DC加入者への影響を解説
老後資金の準備方法として広く知られているiDeCo（個人型確定拠出年金）について、2026年12月から掛金の上限額が引き上げられる制度改正が予定されています。あわせて、企業型確定拠出年金（企業型DC）とiDeCoを併用する際のルールや、加...