iDeCo

老後資金を準備する方法として、個人年金保険とiDeCo(個人型確定拠出年金)はどちらもよく比較される選択肢です。両者は仕組みが異なるため、それぞれの特徴を理解したうえで、目的に応じて使い分けることが大切です。 個人年金保険の特徴 ...

iDeCoの掛金は、全額が「小規模企業共済等掛金控除」として所得控除の対象になります。ただし、掛金を拠出しているだけでは自動的に控除が適用されるわけではなく、会社員であれば年末調整、自営業者等であれば確定申告で、それぞれ所定の手続きを行う...

iDeCoで積み立てた掛金は、加入者自身が運用商品を選んで運用する仕組みです。運用商品は大きく分けて「元本確保型」と「投資信託」の2種類があり、どちらを選ぶか、あるいはどのような比率で組み合わせるかによって、将来の受取額が変わってきます。...

iDeCoは老後資金を準備するための制度であるため、原則として60歳になるまで資産を引き出すことができません。急にお金が必要になったとしても、自由に解約して現金化することは基本的にできない仕組みです。ただし、ごく限られた要件を満たす場合に...

iDeCoは長期間にわたって掛金を拠出し続ける制度であるため、毎月発生する手数料のわずかな差が、将来の受取額に大きく影響することがあります。手数料の内訳と、金融機関による違いを理解しておくことが大切です。この記事では、手数料の種類ごとの考...

国民年金の第1号被保険者である自営業者やフリーランスは、会社員と異なり厚生年金がないため、老後の年金額が相対的に少なくなりやすいという特徴があります。この上乗せ制度として代表的なのが、国民年金基金とiDeCoです。両者は掛金の上限を共有し...

iDeCoでは、掛金の拠出が認められない状況にもかかわらず掛金を払い込んでしまった場合、その月の掛金がいったん拠出者に返還される「還付」という手続きが行われることがあります。還付が発生する典型的なケースと、その後の対応を確認しておきましょ...

iDeCoを始めようと調べ始めると、多くの金融機関がサービスを提供していて、どこを選べばよいのか迷ってしまう方も多いのではないでしょうか。iDeCoは一度加入すると金融機関の変更に手間がかかるため、最初の選択が大切です。この記事では、iD...