「新NISAを始めたいけれど、何から手をつければいいのか分からない」という声はよく聞かれます。実際の手続きは決して難しくありませんが、初めてだと戸惑うポイントもいくつかあります。この記事では、新NISAを始めるための基本的な流れを5つのステップに分けて整理します。
ステップ1・2:金融機関を選び口座を開設する
ステップ1 金融機関を選ぶ
NISA口座は、1人1口座しか持つことができません。証券会社(ネット証券・対面証券)や銀行などで開設できますが、取扱商品の豊富さや手数料、使いやすさなどを比較して選ぶことが大切です。
ステップ2 口座開設の申し込みを行う
多くのネット証券では、スマートフォンやパソコンからオンラインで口座開設の申し込みが完結します。マイナンバー確認書類と本人確認書類を用意し、案内に沿って入力を進めます。
ステップ3・4:口座開設の完了と入金
ステップ3 審査・口座開設の完了を待つ
申し込み後、金融機関側で本人確認や税務署への申請などの手続きが行われ、通常は数日から数週間程度で口座開設が完了します。完了後にログインIDなどが通知されます。
ステップ4 証券口座に入金する
口座開設が完了したら、銀行振込や口座振替などの方法で、投資に使う資金を証券口座に入金します。クレジットカード決済に対応している金融機関であれば、入金の手間を省いて積立設定ができる場合もあります。
ステップ5:商品を選んで購入する
つみたて投資枠で積立を設定する
初心者の場合、まずはつみたて投資枠で、毎月一定額を自動的に買い付ける積立設定から始めるのが取り組みやすい方法です。金融庁の基準を満たした投資信託の中から商品を選びます。
慣れてきたら成長投資枠も検討する
つみたて投資に慣れてきたら、個別株式や幅広い投資信託を購入できる成長投資枠の活用も検討できます。無理に急いで枠を使い切る必要はなく、自分のペースで進めることが大切です。
よくある質問
Q. どの金融機関を選べばよいか迷います。何を基準にすればよいですか？
取扱商品数、投資信託の最低購入金額、クレジットカード積立の還元率、サポート体制などを比較するとよいでしょう。特定の金融機関を断定的に推奨することはできませんが、複数社の情報を比較してから選ぶことをおすすめします。
Q. 口座開設に費用はかかりますか？
多くの金融機関では、NISA口座の開設・維持に費用はかかりません。ただし、購入する商品によっては、信託報酬などの運用コストが継続的にかかる点は理解しておきましょう。
まとめ
新NISAを始めるには、金融機関を選んで口座開設を申し込み、審査完了後に入金し、商品を選んで購入するという流れになります。まずはつみたて投資枠での積立設定から始め、慣れてきたら成長投資枠の活用も検討するなど、自分のペースで進めることが大切です。
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